부자들이 세금 안 내는 방법

부자들이 세금을 줄이거나 피할 수 있는 방법은 주로 합법적인 세금 절감 전략과 규제의 허점을 이용한 방식을 포함합니다. 여기에는 회계 및 법률 전문가들의 도움을 받아 정교하게 설계된 방법들이 많습니다. 다음은 부자들이 흔히 사용하는 세금 회피 또는 절감 방법들입니다.

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1. 합법적인 세금 절감 전략

 

(1) 세액 공제 및 감면 활용

✅ 기부 공제: 자선단체에 기부를 하면 소득세를 공제받을 수 있습니다. 부자들은 대규모 기부를 통해 소득세를 줄이는 경우가 많습니다.

✅ 사업 관련 비용 공제: 사업 운영에 드는 비용(출장, 사무실 임대, 차량 유지비 등)을 공제해 과세 소득을 낮춥니다.

(2) 세금 우대 지역 활용

✅ 해외 세금 피난처(Tax Havens): 세금이 낮거나 없는 국가(예: 케이맨 제도, 스위스, 모나코)에 자산을 이전하거나 법인을 설립해 세금을 줄입니다.

✅ 주거지 변경: 세금이 낮은 지역(미국 내에서는 플로리다, 텍사스 등)으로 이주해 주(state) 소득세를 피합니다.

(3) 법인 설립

✅ 개인 명의 대신 법인을 설립해 수익을 법인 명의로 돌리면 세율이 낮아지는 경우가 있습니다.

예: LLC(유한책임회사)를 통해 개인 소득 대신 사업 소득으로 전환.

(4) 투자 소득에 대한 세율 차익 활용

✅ 부자들은 노동 소득보다 세율이 낮은 자본 이득(capital gains)으로 돈을 벌도록 투자 전략을 세웁니다. 예: 주식, 부동산 투자.

✅ 장기 보유 투자로 세율을 더 낮게 적용받습니다.

 

2. 복잡한 자산 구조 활용

 

(1) 트러스트(Trust) 설립

✅ 자산을 가족 신탁이나 해외 신탁으로 이전해 세금 부담을 줄입니다.

예: 자녀나 후손에게 상속할 자산을 신탁으로 이전해 상속세를 회피.

(2) 소득 분산(Splitting Income)

✅ 가족 구성원 간 소득을 나누어 세율이 낮은 사람에게 소득을 분산함으로써 전체 세금을 줄입니다.

예: 자녀나 배우자 명의로 회사 주식을 소유하게 함.

(3) 자산의 평가 절하

✅ 자산 가치를 의도적으로 낮게 평가해 상속세나 양도세를 줄이는 방법을 사용합니다.

 

3. 세금 우대 상품 및 투자

 

(1) 세금 우대 계좌 활용

✅ 연금 계좌(IRAs, 401(k)): 연금 계좌에 자산을 넣어 투자 소득에 대한 과세를 연기하거나 줄입니다.

✅ 보험 상품: 고액 자산가는 생명보험을 통해 세금 없는 상속을 계획하기도 합니다.

(2) 부동산 투자

✅ 부동산을 매각할 때 1031 교환을 활용해 세금 납부를 연기.

✅ 감가상각 비용으로 부동산 소득에 대한 세금을 낮춥니다.

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4. 법적 회색지대 또는 허점 이용

 

✅ Double Irish with a Dutch Sandwich: 다국적 기업들이 사용하던 복잡한 국제 조세 회피 구조로, 이익을 세율이 낮은 국가로 이동.

✅ Carried Interest: 투자 펀드 매니저들은 소득을 "성과 보수"로 처리해 낮은 세율을 적용받습니다.

 

5. 탈세 (불법적인 방법)

 

✅ 소득 미신고: 일부 자산이나 소득을 신고하지 않는 방식으로 탈세를 시도.

✅ 페이퍼 컴퍼니(Paper Company): 존재하지 않는 가짜 회사를 만들어 소득을 숨깁니다.

이 방식은 불법이며, 적발 시 심각한 법적 처벌을 받을 수 있습니다.

 

6. 세무 전문가 및 로펌 활용

 

✅ 부자들은 고도로 숙련된 세무사와 변호사를 고용해 합법적이지만 복잡한 방법으로 세금 부담을 최소화합니다.

✅ 법률 변화와 새로운 세금 정책에 발맞춰 빠르게 대응.